民泰银行违规放贷案背后:涉案企业称“找关系”借贷被骗


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杭州市萧山区人民法院近日发布的判决书显示,这与浙江通泰商业银行(以下简称“民泰银行”)的2.15亿元违规资金贷款有关。

《中国经营报(博客,微博)》之后,记者了解到此案是一起犯罪的帮派。一方面,民泰银行萧山支行内部的许多员工与杨某勾结,后者是杭州亚星物流有限公司法人(被判非法贷款)。联系多家公司到闵行银行萧山支行“借款”。另一方面,也有许多中介人向杨介绍贷款公司。在此案中,杨是主要罪犯。

据内部人士透露,此案中有些企业有贷款需求。为了获得贷款,他们通过这种关系被引入了民泰银行的萧山支行,并且被骗了,实际上并没有收到相关资金。记者就此案与民泰银行联系,逾期还款,并发了采访大纲。对方表示,他不会对此事作出答复。

集团犯罪

根据(2018)浙江0109号第931号判决书,从2012年初至2015年,杨先生和当时的民泰银行萧山分行行长沉,业务总经理,行长助理,副行长谢某有人(全部被判刑)串通,杨某或本人或发明人联系杭州机械有限公司等69个单位或个人到闵行银行萧山分行“借入贷款”,贷款金额合计2.15亿元,剩余贷款本金约为2.11亿元。

通常来说,“借入贷款”是指实际用户与名义借款人不一致的事实。一位银行人士告诉记者:“如果借款人是一家企业,也称为借款人贷款。由于银行无法审查付款人的实际还款能力,因此“借款人”风险更大。允许“借款人”是一项大部分“借入贷款”都与审查松懈有关,通常涉及相关银行人员对业绩和利益的盲目追求。”

记者与该案的律师取得联系,但另一方表示无法透露该案的细节。记者注意到,根据(2019)浙江省第0109号刑事判决书第730号判决书,杨某还与人和许多家庭合作。具体来说,李是杨的专职财务官,负责帮助杨伪造“借贷”单元,开设账户以及在借贷,承兑汇票贴现后借出资金等所需的借贷财务信息。贷款金额超过1.4亿元,被认定为欺诈性贷款。

此外,上述判断还表明,徐某帮助杨某向闵行银行萧山支行引进21个单位“借贷”,骗取贷款总额6260万元;于某介绍了徐某,以帮助杨某使用。4每个单位的名称去了民泰银行萧山支行“借贷”,欺诈性贷款额为1100万元。沉某建帮助杨向闵行银行萧山分行的“借贷”中引入了4个单位,以骗取该笔贷款。总金额为1300万元。

上述银行家告诉记者:““借贷”不一定是贷款欺诈。关键是要看实际用户是否有偿还意愿。如果没有,或者根本没有偿还能力。它会满足其他条件。它被认为是贷款欺诈,但是,在某些现实中,两者的定义存在一定的困难;除了中小型银行,国有银行也存在“借贷”银行。但是,有了严格的管理,这种情况逐渐减少。”

涉案公司表示被骗

介绍公司在此案中的作用是什么?记者发现,介绍的公司中有4家公司,虽然法人不同,但年报中的联系方式是相同的。记者拨打电话后,另一方称律师将与记者联系,但截至发稿时,没有人与记者联系。记者反复打了电话,没有接通。

记者与该案的另一人取得了联系。对方称,由于公司资金紧张,他由一位朋友介绍给徐某(曾试图骗取贷款),说他可以获得贷款,所以他将获得营业执照,公司印章等。将材料交给他们进行处理,并支付一定的手续费。为了获得贷款,在此期间他们还与其他公司进行了合作。但是,在通过贷款程序之后,这笔钱没有被使用。案情的人说,徐告诉他,由于另一位公司老板没有将钱交给徐,所以暂时无法获得这笔钱。涉案人员说,他找到了民泰银行萧山支行行长沉某,并答应先捐出一部分,但他没有支付。

在这种情况下,与“借款”有关的钱去了哪里?根据记者的总结,与杭州雨晖拓贸有限公司(以下简称“佰惠拓公司”)有关的金融贷款合同纠纷案透露了一些细节。该案的相关判决书显示,齐汇拓2014年从民泰银行萧山支行借款400万元,逾期未交。该公司法人表示,这笔钱尚未转移到公司帐户或转移到该帐户。

该笔贷款的担保之一是杭州德益贸易有限公司(以下简称“德益贸易公司”),在上述争议中,朱的法人法人朱也被列为被告之一。记者咨询(2019)浙01民深265号裁定书显示,德义贸易公司法人朱某表示,2014年,通过公司实际控制人安排,德义贸易公司从闽泰银行萧山支行换回余托公司400万元贷款提供担保,逾期400万元。朱先生说,从放款凭证上可以看出,400万元的贷款是当天由杨鼎的浙江鼎鼎进出口有限公司汇给法人代表的,杨某是上述人。提到的民泰银行萧山支行2.15。一审判决本金违法1亿元。

天眼茶显示,除浙江鼎鼎进出口有限公司外,杨还担任浙江亚宇实业有限公司和杭州亚星物流有限公司的法人。目前,这三者上述公司已被撤销。其中,浙江鼎鼎进出口有限公司,杭州亚星物流有限公司,民泰银行萧山分行发生金融贷款纠纷。

(编辑:李悦)